Informations règlementaires & agréments

 

CONFORMES AUX ARTICLES 325-3 RG AMF ET R 520-1 CODE DES ASSURANCES

L’activité de Conseil en Gestion de Patrimoine du Groupe TANGUY FINANCES est conduite dans la plus stricte indépendance depuis 1979 et s’inscrit pour votre sécurité dans différents cadres réglementaires. Au-delà, le Groupe TANGUY FINANCES s’attache au respect d’une éthique et d’une déontologie professionnelles centrées sur l’intérêt de ses clients et met en oeuvre les moyens techniques et humains nécessaires et suffisants à la qualité des services et prestations délivrées.


Réglementation applicable

Le Groupe TANGUY FINANCES exerce ses activités au sein des Sociétés TANGUY FINANCES et TANGUY COURTAGE qui répondent à l’ensemble des exigences réglementaires dans le cadre de son activité globale de conseils et d’intermédiation.

         

 TANGUY FINANCES
S.A.S. au capital de 123 103 euros
SIREN B 395 154 487 RCS Rennes - TVA FR89395154487
Activité de Transaction sur immeubles et fonds de commerce
Attestation n° 623 159 TM délivrée par la préfecture de Rennes
Garantie Financière MMA-COVEA Risk,
sise au 19, 21, Allées de l’Europe - 92616 Clichy cedex
Activité de Démarchage Bancaire et Financier
Enregistré à l'ORIAS sous le numéro 13000175 (www.orias.fr) en qualité de :
Conseiller en Investissements Financiers adhérent de la CNCGP,
Association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers,
et de Mandataire non-exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement

 TANGUY COURTAGE
S.A.S. au capital de 38 113 euros
SIREN B 397 584 921 RCS Rennes
Société de Courtage d’Assurance
Enregistrée sous le N° ORIAS : 07 004 111. www.orias.fr
Positionné dans la catégorie «c» selon l’article L.520-1 II 1°, n’étant
pas soumis à une obligation contractuelle de travailler
exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance,
et se prévalant d’un conseil basé sur une analyse objective du marché.

Les Sociétés disposent ainsi des agréments suivants, au titre de chacune de leurs activités :


Au titre du Conseil en Organisation & Stratégies Patrimoniales (TANGUY FINANCES)

Du statut de Conseil en Investissements Financiers – Inscrit à l'ORIAS sous le numéro 13000175 (www.orias.fr).

Au titre du Conseil en Investissements (TANGUY FINANCES)

Du statut de démarcheur financier

Du statut d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) inscrit à l'ORIAS sous le numéro 13000175.

Du statut d’agent immobilier conforme à la loi Hoguet pour les activités de Transactions sur Immeubles et Fonds de Commerce, ne pouvant recevoir aucun fonds, effet, ou valeur – Carte Professionnelle n°623159TM délivrée par la préfecture de Rennes.

Au titre du Conseil et du Courtage en assurances (TANGUY COURTAGE)


Du statut de société de courtage d’assurances catégorie C disposant des garanties financières et assurance responsabilité civile professionnelle. Inscrit auprès de l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires d’Assurance ORIAS sous le n° 07004111.


Conditions de rémunération des activités


Les activités de Conseil en Organisation & Stratégies Patrimoniales font l’objet de facturations d’honoraires par le Cabinet TANGUY FINANCES selon les modalités fixées dans la lettre de mission.

Les activités de Conseil en Investissements pouvant donner lieu à la préconisation d’investissements notamment financiers, pourront conduire le Cabinet TANGUY FINANCES à recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu’à 50% de ceux-ci. Conformément aux dispositions de l’article 325-6 du Règlement Général de l’AMF, le client pourra obtenir communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur de compte.

 

Autres points essentiels


Le Groupe TANGUY FINANCES est couvert pour l’ensemble des ses activités par des assurances en responsabilité civile professionnelle souscrites auprès de MMA Covéa Risks.

Le Groupe TANGUY FINANCES est en outre tenu au respect de la législation de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme – Mesures TRACFIN.

Le Groupe TANGUY FINANCES est membre agréé :

  Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
  Club de Réflexion des Indépendants du Patrimoine CRIP

 

Partenariats sélectionnés


Le Groupe TANGUY FINANCES, dans le cadre de son activité globale, entretien et développe depuis 1979 dans la plus stricte indépendance et en l’absence de toute relation capitalistique, des relations étroites avec des professionnels et des établissements spécialisés de renom offrant toutes les garanties de sécurité, de services et de professionnalisme requises.

Le Groupe TANGUY FINANCES est ainsi à même de vous apporter une palette extrêmement ouverte de solutions de pointe et de répondre ainsi à l’ensemble de vos exigences.

Dans le cadre de l’offre de conseils et services, le Groupe TANGUY FINANCES entretient dans le cadre de son attachement à l’interprofessionnalité des partenariats actifs avec des :

  Etudes Notariales spécialisées en droit de la famille, droit de l’immobilier
  Cabinets d’Avocats spécialisés en droit des affaires, droit social, droit fiscal français ou international, contentieux…
  Cabinet d’expertise comptable pour des activités françaises ou internationales
  Experts immobiliers et fonciers…

Dans le cadre de l’offre de conseils et d’intermédiation, le Groupe TANGUY FINANCES entretient en totale liberté et de manière non exhaustive la possibilité d’accès aux offres :


Des Sociétés de Gestion françaises et internationales et notamment :

123 VENTURE – ACOFI GESTION – ALTO INVEST – AXA INVESTMENT MANAGERS – BANQUE LEONARDO – BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT – CARMIGNAC GESTION – CCR AM – CM-CIC AM – COGEFI – COMGEST – DNCA FINANCE – DORVAL FINANCE – EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT – FIDELITY – FINANCIERE DE L’ECHIQUIER – FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS – INVESCO – JP MORGAN AM – KBL RICHELIEU GESTION – LAZARD – MANDARINE GESTION – NATIXIS ASSET MANAGEMENT – NEUFLIZE ABN AMRO – ODDO AM – OFI AM – OLYMPIA CAPITAL – PASTEL & ASSOCIES – PICTET FUNDS S.A. – ROTHSCHILD ET CIE GESTION – ROUVIER ASSOCIES – SCHRODERS IM – SYCOMORE ASSET MANAGEMENT – TOCQUEVILLE FINANCE – UFG LFP – TURENNE CAPITAL PARTENAIRES SA - ERASMUS GESTION…

 

Des Compagnies d’assurances et notamment :

ALLIANZ – AVIVA/AFER – AXA – GENERATION VIE / ODDO – GENERALI PATRIMOINE – LA MONDIALE PARTENAIRE – SWISS LIFE…


Des solutions immobilières SCPI ou directes et notamment :

LA FRANCAISE AM – PAREF GESTION – SOFIDY – FIDUCIAL – URBAN PREMIUM - Promoteurs immobiliers…

Moyens techniques


Le Groupe TANGUY FINANCES dispose en outre d’outils techniques et documentaires de pointe et notamment :

Presse spécialisée : Francis LEFEBVRE, Droit & Patrimoine…

Des progiciels de simulation fiscaux et patrimoniaux : Francis LEFEBVRE…

Accès aux centres de formation continue : Francis LEFEBVRE, FIDROIT, Chambre des indépendants du patrimoine…

Des banques de données informatiques juridiques et fiscales : Francis LEFEBVRE, FIDROIT – FIDNET 3A…

Des banques de données financières & agences de notations : QUANTALYS – MORNINGSTAR…